金融机构承兑汇票（金融机构承兑汇票有风险性吗）金融机构承兑汇票以其银行征信而变成市场经济体制的准货币，银行承兑汇票贴现业务流程是公司资产融合的必须，也是金融机构提高服务项目作用、完成财产多样化的本质规定。最近连射的单据要案，造成监督机构及银行业的高宽比关心。怎样合理鉴别和预防金融机构承兑汇票风险性，下边我融合实践活动谈几个方面感受。

一、现阶段金融机构承兑汇票风险性关键有以下几个方面

1、仿冒、伪造和复制单据。犯罪嫌疑人通常借助真票开展作假，“复制汇票”做到真假难辨的程度。在票上真伪判断能力不高，缺乏优秀防伪标识仪器设备的状况下，仅凭肉眼观查评定单据真实有效存有非常大风险性。

注意防范

2、故意公示催告。申报人将汇票出让给另一方，待另一方合同履行责任后，以失窃、丢失或损毁为由在期满日前故意申请办理公示催告，要求人民法院做出除权判决。单据买受人因不知道单据已被公示催告而无法立即申请支配权，危害了真诚持票人的利益。

3、汇兑买卖行骗。汇兑申报人持金融机构承兑汇票到金融机构汇兑，获得资产后马上向人民法院故意申请办理报失。因为信息的不对称，在金融机构承兑汇票期满前金融机构难以获知该金融机构承兑汇票风险性。金融机构承兑汇票期满，托收资产难到账，贴现行标准遭受巨大损害。

4、信贷业务工作人员侵吞、侵吞或工作失职导致潜在性风险性。近期金融机构要案层出不穷，均是内部控制关不紧导致。已汇兑金融机构承兑汇票工作交接、存放无章可循，使金融机构非法工作人员趁机二次应急处置金融机构承兑汇票，或到他行再度申请办理汇兑，或 *** 他个人行为其亲戚朋友申请办理。

二、预防金融机构承兑汇票风险性的几个方面提议

1、针对接到的金融机构承兑汇票，更先查验票上內容，例如取票日期、收款方名字、期满日填好是不是恰当，金额大小写是不是一致恰当;财务章、私章、骑缝章是不是清晰可辨。次之是金融机构承兑汇票的真伪及其是不是早已报失，针对该类风险性财会人员没法鉴别，只有通过银行开展查看。

2、公司应完善财务管理制度，提升对內部职工的管理 *** 及与借款人的沟通交流，保证以金融机构承兑汇票 *** 收购 应收款立即入帐;次之，公司应提高法纪观念，避免根据故意公示催告变向股权融资，主动遏制民俗单据交易，不给故意公示催告留出机会;

3、核查做作业持续是否。金融机构承兑汇票背书 *** 由背书人在单据反面签名、记述被背书人名字，背书 *** 的票据背书务必持续。票据法第31条要求：“以背书 *** 的汇票，做作业理应持续。持票人以做作业的持续证实其单据支配权。前述所称做作业持续，就是指在单据出让中，出让汇票的背书人与 *** 汇票的被背书人在汇票上的签名先后前后左右对接。”即在单据中作之一次做作业的人理应是单据上记述的收款方，自第二次做作业起，每一次做作业的背书人务必是上一次做作业的被背书人，最终的持票人务必是最后一次做作业的被背书人。填好名字的內容务必与顾客印章(公司名称)相一致，不可随便用通称，此外各因素明确、整齐，不可缺漏，另外也要留意，即承兑汇票的最后一个做作业企业应与购料企业一致，以防造成多余的债务纠纷，危害企业权益。

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