很多朋友投资基金好多年了,可算得上资深老基民。如果有人突然问你,基金是如何帮你赚钱的?会不会心头一愣,不知如何作答?别慌,今天小编就带你一起来揭开“基金如何赚钱”的神秘面纱。
基金真的能帮投资人赚到钱吗?
让我们先来正视一个问题:基金是不是真的能为投资人赚到钱?
统计显示,近十年来,反映基金市场平均收益情况的中证基金指数上涨102.56%,同期沪深300涨幅为67.02%。很明显:基金不仅赚到了钱,还大大跑赢了市场。
基金公司是如何做到的呢?
看来基金业绩还不错,那么是他们究竟怎么做到呢?
1、不是一个人的战斗,这是一支投资部队
基金管理的资金规模大,对每只个股的投资动辄上千万,甚至上亿,仅靠基金经理单打独斗显然不现实。事实上,基金的投资运作有着一整套组织体系:
基金公司设立了2大专业委员会:投资决策委员会和风险控制委员会。
前者有点像战斗团队,负责投资计划、投资策略,由总经理、研究部经理和投资部经理等人员组成。后者有点像保障团队,提出风险控制建议,为基金资产保驾护航。
在两大专业委员会下,设置了具体的运行部门,基金经理一般会是在投资管理部。
2、基本面分析,赚公司成长的钱
证券市场中收益一般来源两个部分:一是投机,钱从甲口袋流到乙口袋,赚做交易的钱,二是遵循价值投资原则,通过基本面研究,选择朝阳行业及行业中的优质公司,并长期持有,从而赚取上市公司业绩成长的钱。
目前,多数基金公司运用的都是第二种策略,这种策略在实践中也被证明是有效的。
海通证券的一项研究表明,自1996年12月至2018年9月,上证指数获得了7.2%的年化收益。而其中,134.72%是由上市公司业绩增长贡献的。是的,业绩增长贡献度超过100%,因为,估值不仅没提升,还降低了。
构建投资组合,开启资产配置之路
与个人投资者喜欢集中一只个股不同,基金投资讲究资产配置。
在成熟的资本市场资产配置决定了90%以上的回报差异,即便是在中国这种新兴市场,资产配置也决定了70%以上的回报差异;
此外,持有单一个股还面临着风险过于集中的危险,一旦黑天鹅飞起,资金可能损失殆尽。
基金投资组合的构建主要表现在两个层面:
1、在股票、债券和现金等各类资产之间进行配置。
2、在同一个资产等级中选择具体的股票或者债券。
3、决定不同的股票或者债券在基金资产中对应的权重。
看了以上的分析,是不是对把钱交给基金公司更有信心了呢?当然,基金投资是一门大学问,大家还要多多学习哦~
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