什么叫基金净值,基金净值与基金净收益有哪些

访客4年前黑客工具710

什么是基金净值,基金净值,是指每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之净资产值。除以基金当日所发行在外的单位总数,就是每单位基金净值。基金净值公布时间是什么时候,基金净值与基金净收益的区别在哪儿?下面中金网小编就给大家介绍一下相关知识。

什么是基金净值 基金净值与基金净收益的区别在哪儿?

基金累计净值=单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。

举例说明,例如:2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元,今年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩 之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

一般说来,累计净值越高,基金业绩越好。最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考,投资者选择基金时不能只看最新净值的高低,切忌“贪便宜”;分红可以从一定程度上反映基金的赢利情况,但主要体现的还是基金的收益实现能力,分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的,因此,从投资者进行基金业绩比较的角度来说,基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。

基金净值公布时间

《证券投资基金信息披露管理办法》针对不同类型的基金产品,对其基金净值的公告有不同的时间要求。

1)基金管理人应当在半年度和年度最后一个市场交易日的次日公告基金资产净值和基金份额净值,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值刊登在指定报刊和网站上。

2)对于封闭式基金,基金管理人应当至少每周公告一次基金的资产净值和份额净值。

3)对于开放式基金,在其基金合同生效后及开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

4)在开放式基金开放申购赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金净收益是指基金收益减去国家规定的各项费用后的余额。基金收益包括红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息收入等。

基金净值与基金净收益的区别

基金资产净值=基金份额+期末基金净收益(相当于基金已实现的净收益)+未实现利得(体现期末基金持有资产的未实现的损益)。两边除以基金总份额,就得到单位基金资产净值。实际可能存在的几种单位基金净值构成列表如下表。

序号单位基金面值单位基金已实现未分配收益单位基金未实现利得单位基金资产净值单位基金可分配收益分红除权后的单位净值
 ABCD=A+B+CEF=D-E
11.000.020.011.030.021.01
21.00-0.010.041.0301.03
31.000.04-0.011.030.03*1.00
41.00-0.02-0.010.9700.97
51.000.01-0.040.970*0.97

从表中可看到,在基金净值同为1.03时,基金已实现的收益一般是正的(第1和第3),但也可能为负(第2)。在第2种情况下,基金已实现的收益为负,虽然基金净值较高,但由于其中大部分是未实现的估值增值,所以基金无法进行分红。

而在基金净值同为0.97时,基金已实现的收益一般是负的(第4),但也可能为正(第5)。在第5种情况下,虽然基金已实现的收益为正,由于基金净值低于面值,根据下述第三点的解释,基金也无法进行分红。

 

相关文章

余额宝怎么存钱,余额宝怎么收益!

余额宝怎么存钱,余额宝怎么收益!

紧跟投资理财节奏,点击上方关注我们☝ 文 | 希财网 受到市场利率和流动性等因素的影响,这段时间余额宝这类货币基金的收益率持续走低,大家把钱放在余额宝里面现在能获得多少收益呢?今天希财君就以10万...

年化收益率是什么意思(教你快速看懂年化收益

年化收益率是什么意思(教你快速看懂年化收益

近年来,随着移动互联网的普及,移动金融理财的各种产品也应运而生,并且越来越火。支付宝和微信就是这当中最热门的两款app,几乎每家每户都有人将闲钱存放在微信、支付宝中供消费使用。 但,在选择理财产...

余额宝收益怎么算?余额宝那么火,可是收益到底怎么算?

马云是很多国人心中的创业神话,更是不少创业者争相模仿的对象,大家对他的崇拜绝不仅仅是因为其长时间贵为中国首富,更重要的是他所创造的产业链确确实实改变并方便了人们的生活。比如淘宝、支付宝等,而近些年推出...

华夏回报怎么样?华夏回报A累计收益突破1000%

华夏回报怎么样?华夏回报A累计收益突破1000%

说到10年翻10倍的投资产品,很多人都会想到房子。其实还有一种稳健的投资品种,收益可以和房地产媲美,那就是基金。 截至2017年10月11日,成立14年的华夏回报混合A基金的累计收益已经突破1000...

七日年化收益率?7日年化收益率怎么算收益

七日年化收益率?7日年化收益率怎么算收益

互联网的理财产品越来越多,很多人都听说过“七日年化收益率”这个专业名词,因为七日年化收益率跟自己的收益有关,能算出自己的收益,那么七日年化收益率是什么意思?七日年化收益率怎么算?下面一起来看看七日年化...

秒拍怎么赚钱?秒拍上传视频有收益吗

秒拍怎么赚钱?秒拍上传视频有收益吗

1、“剪辑视频时,怎么识别背景音乐的节奏快慢,声音高低?”(精英社群ID:农林晶晶) 回答(精英社群ID:后期-长颈璐): 波形图可以识别声音高低、反映歌曲音量大小的变化,但波形图主要还是进行节奏...