办理多张银行卡、手机卡后出入国外，多次帮助跨境 *** 赌博组织收钱，看似稳赚不赔的“生意”，可没想到竟会触犯刑法。10月29日，济源一名90后男子韩某被济源警方依法刑事拘留。

据了解，济源示范区公安局坡头派出所连日来根据“打击治理跨境赌博工作”专项行动统一部署，在核查一起跨境赌博案件线索时，意外发现坡头镇居民韩某有多次到东南亚某国的出入境记录。

经民警进一步侦查发现，辖区居民韩某虽是90后，但其名下不仅办理有多张银行卡和手机卡，且银行卡在其出境期间交易频繁且单笔交易数额巨大。这些情况令人生疑。

民警立即围绕其家庭背景、个人情况以及银行卡交易明细使用记录进行深入研判分析，最终确定韩某有为赌博提供条件或者帮助信息 *** 犯罪活动的重大嫌疑。

与此同时，民警发现韩某近期藏匿于新疆乌鲁木齐市。随后，民警在市局治安支队的统一指挥带领下，立即奔赴千里赶赴新疆实施抓捕。10月29日，在克服水土不服等不利因素，经过几天连续蹲守后，民警最终在新疆乌鲁木齐一工地内将韩某抓获。

经审讯，今年32岁的韩某供述了从2017年4月至2018年4月期间，经人介绍供职于境外一 *** 赌博平台充当 *** 人员。其对在此期间为谋取利益办理多张银行卡、手机卡帮助他人从事跨境 *** 赌博犯罪活动的犯罪事实供认不讳。目前，韩某因涉嫌帮助信息 *** 犯罪活动罪被公安机关刑事拘留，案件正在进一步办理当中。

来源：大河报·大河客户端

警惕！个人出借收款码供赌博网站使用将被处罚

为提高社会公众防赌反赌意识，增强支付市场主体合规经营意识，防范和打击跨境赌博资金交易违法违规行为，中国支付清算协会（以下简称协会）从公安部和国家外汇管理局等机关公布的涉赌典型案例、人民银行行政处罚信息公示案例、协会举报调查案例中，梳理总结了金融领域典型涉赌案例的六大类型，现予以发布。

一、个人出租出借出售银行账户和支付账户被用于为赌博网站收款

核心提示

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信 *** 新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）规定，经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构 *** 关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。个人参与“跑分”项目，本质就是出租、出借账户，存在资金损失、个人信息泄露甚至涉嫌帮助犯罪等风险。

案例1：出租出借收款码被用于为赌博网站收款被处罚

2020年3月，李某看到“30元一天”的租借微信收款码信息，被 *** *** 赚佣金的利益诱惑，按照要求在“跑分平台”上传了自己的收款码并缴纳保证金，后“跑分平台”将小李的收款二维码提供给赌博网站使用。最终，该“跑分”平台被公安机关查获，李某因属于诈骗罪共犯，被采取刑事强制措施。

案例2：向犯罪分子出售银行卡被追究刑事责任

2016年7月，一男子在某中学门口求购银行卡，洪某向其出售银行卡7张，非法获利3500元。之后，该男子因将银行卡用于收取和转移赌资被追究刑事责任，洪某也因向犯罪分子出售银行卡被判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元。

二、个人通过 *** 转移资金到境外参赌

核心提示

根据《个人外汇管理办法》和《外汇管理条例》规定，境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告、没收违法所得、罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

案例3：通过 *** 买卖外汇用于赌博被处罚

2018年2月至5月，钱某通过 *** 非法买卖外汇8笔折合48.87万美元，用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款41.4万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

三、犯罪团伙向境外赌博网站转卖银行卡和账户

核心提示

根据《中华人民共和国刑法》及《更高人民法院、更高人民检察院关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，明知他人实施赌博犯罪活动，而为其提供资金、计算机 *** 、通讯、费用结算等直接帮助的，以赌博罪的共犯论处。向境外赌博网站转卖银行卡和账户，涉嫌为赌博犯罪活动提供支付结算帮助，构成犯罪的，将被依法追究刑事责任。

案例4：犯罪团伙收购企业银行账户为赌博网站和诈骗活动提供资金服务被抓获

2020年1月，人民银行监测发现，王某在银行的开户行为和交易活动存在异常，经分析研判后，追查出买卖账户团伙赵某阳等44人分别通过注册不同企业，在银行开立155个企业账户，这些对公账户被用于为境外赌博网站和诈骗活动收款。公安机关根据人民银行移交的线索，先后抓获犯罪嫌疑人15人。

案例5：犯罪团伙收购银行卡和支付账户收款码为境外赌博网站提供资金服务被采取刑事措施

自2019年开始，李某军多次以有偿方式向亲朋好友借用支付宝和微信收款二维码，并将其提供给境外赌博网站用于转账。2020年后，李某军又向亲朋好友收购成套银行卡（包括：银行卡、U盾、手机 *** 卡），并转卖给境外不法分子。经调查，李某军还发展了6名下线开展上述非法活动。目前，7名涉案嫌疑人已全部被刑事拘留。

四、非法“四方平台”为赌博网站提供资金服务

核心提示

根据《中华人民共和国刑法》及《更高人民法院、更高人民检察院关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，明知他人实施赌博犯罪活动，而为其提供资金、计算机 *** 、通讯、费用结算等直接帮助的，以赌博罪的共犯论处。为赌博网站提供支付结算服务，构成犯罪的，将被依法追究刑事责任。

案例6：非法“四方平台”利用银行账户为赌博网站提供收款服务被采取刑事措施

2019年1月，某文化传播有限公司利用购买的40余个空壳公司，申请开通了400余个支付账户，及近20个员工个人账户，为 *** 赌博平台提供资金收付通道并收取手续费，三个月非法资金流入额度达34亿元人民币，最终被广东省公安厅侦破，并被采取刑事措施。

案例7：非法“四方平台”通过话费充值为赌博网站提供收款服务被抓获

2019年9月，某非法“四方平台”公司利用 *** 支付平台，将赌博资金交易包装成话费充值等正常交易订单完成资金转移，涉案赌资高达26亿元。后被广州市公安局破获，相关人员被采取刑事措施。

案例8：非法“四方平台”通过二维码为赌博网站提供收款服务被抓获

2019年以来，刘某等8人先后搭建钱多多、钱宝等多个非法支付平台用于帮助境外赌博网站收款结算，每天收款流水达100余万元。2020年2月，刘某等人被山东枣庄市公安局抓获，涉案金额超10亿元，涉及的106名犯罪嫌疑人全部被采取刑事措施。

五、银行和支付机构直接或间接为赌博网站提供支付服务

核心提示

根据《银行卡收单业务管理办法》等相关规定，银行和支付机构从事收单业务，要严格按照“谁开户（卡）谁负责”、“谁的用户（商户）谁负责”的原则承担客户（商户）管理的主体责任，因履职不到位导致直接或间接为赌博网站提供支付服务的，将被严厉追责。

案例9：商业银行违规为赌博网站提供条码支付服务被处罚

2020年6月，某银行因交易风险监测机制不健全，直接或间接为赌博等非法交易平台提供条码支付服务等违规行为被人民银行给予警告，并处罚款320多万元。

案例10：支付机构因特约商户将 *** 支付接口转接赌博网站被处罚

2018年8月，某支付机构因未能采取有效措施和技术手段对境内 *** 特约商户的交易情况进行检查，导致其特约商户利用其支付渠道为赌博平台提供支付通道，被人民银行处以4千多万元罚款；2019年4月，某支付机构因对 *** 支付接口监测不到位，未及时发现特约商户将 *** 支付接口转卖或挪用至赌博等非法网站而被人民银行警告，并处罚款13万多元。

六、犯罪分子将POS机移到境外为赌场套现

核心提示

根据《中华人民共和国刑法》相关规定，未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金结算业务的，构成非法经营罪。利用POS机为参赌人员套现，涉嫌非法经营罪，将被依法追究刑事责任。

案例11：个人将POS机移到境外赌场用于为参赌人员套现被采取刑事措施

2015年7月至10月，黄某以自己和妻子的名义在西安以及长春等地申请两台POS刷卡机，利用技术手段将禁止在境外使用的POS机移至澳门赌场，为到澳门赌博的内地游客虚构交易刷卡套取现金3100多万元。2017年4月，黄某因涉嫌非法经营罪被提起公诉。

（原题为金融领域典型涉赌案例类型及风险提示中国支付清算协会》）

公安机关追回被 *** 平台诈骗的

一、 *** 诈骗怎么追回钱

首先，一定要及时向公安机关报案，公安机关刑事侦察部门、 *** 安全保卫部门接到报案后，会积极开展侦查工作。受害人要保留好证据，比如聊天记录等，及时提供给公安机关。

1.

当地报案。因为 *** 欺诈涉嫌犯罪，之一步肯定要带齐证据(如聊天记录、付款凭证等，打印好，提供书面文件)，到公安机关 *** 警察部门报案(更好是区一级公安部门，派出所基本无相应警种)，立案后才可以进行下一步侦查和处理。

2.在线报警。通过 *** 违法犯罪举报网站进行在线举报。

3.

寻找同案受害者。根据诈骗罪的相关法律规定：个人诈骗公私财物2千元以上的，属于“数额较大”;个人诈骗公私财物3万元以上的，属于“数额巨大”;个人诈骗公私财物20万元以上的，属于诈骗数额特别巨大。而 *** 诈骗多为小额交易，且涉及众多执法部门(公安、工商、电信管理局等)和业务机构(银行、第三方支付、企业、电信、互联网服务商等)，又加之跨地域甚至跨国界，破案成本高，解决难度较大，建议网友通过寻找相同境遇者，采取集体报案的形式，能够引起警方重视，解决成本也低。

二、 *** 诈骗的常见类型有哪些

1、假冒好友

诈骗手法：骗子通过各种 *** 盗窃邮箱账号后，向用户的好友、联系人发布信息，声称遇到紧急情况，请对方汇款到其指定账户。嫌疑人在与网民视频聊天时录下其影像，然后盗取其密码，再用录下的影像冒充该网民向其社交群里的好友“借钱”。

2、 *** 钓鱼

“ *** 钓鱼”是当前最为常见也较为隐蔽的 *** 诈骗形式。犯罪分子通过使用“盗号木马”、“ *** 监听”以及伪造的假网站或网页等手法，以转账盗款、网上购物或 *** 假卡等方式获取利益。

3、网银升级诈骗

目前全国最新型的电信诈骗犯罪，是利用网银升级、信用卡升级、网银密码升级等虚假信息实施诈骗。犯罪分子通过发送与官方网址相似的“钓鱼网站”，从而窃取受害人的登录账户和密码口令。

1、电信 *** 诈骗犯罪案件一般由犯罪地公安机关立案侦查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查。犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。

2、电信 *** 诈骗最初发现地公安机关侦办的案件，诈骗数额当时未达到“数额较大”标准，但后续累计达到“数额较大”标准，可由最初发现地公安机关立案侦查。

3、具有下列情形之一的，有关公安机关可以在其职责范围内并案侦查：

(1)一人犯数罪的;

(2)共同犯罪的;

(3)共同犯罪的犯罪嫌疑人还实施其他犯罪的;

(4)多个犯罪嫌疑人实施的犯罪存在直接关联，并案处理有利于查明案件事实的。

4、对因 *** 交易、技术支持、资金支付结算等关系形成多层级链条、跨区域的电信 *** 诈骗等犯罪案件，可由共同上级公安机关按照有利于查清犯罪事实、有利于诉讼的原则，指定有关公安机关立案侦查。

5、多个公安机关都有权立案侦查的电信 *** 诈骗等犯罪案件，由最初受理的公安机关或者主要犯罪地公安机关立案侦查。有争议的，按照有利于查清犯罪事实、有利于诉讼的原则，协商解决。经协商无法达成一致的，由共同上级公安机关指定有关公安机关立案侦查。

6、在境外实施的电信 *** 诈骗等犯罪案件，可由公安部按照有利于查清犯罪事实、有利于诉讼的原则，指定有关公安机关立案侦查。

7、公安机关立案、并案侦查，或因有争议，由共同上级公安机关指定立案侦查的案件，需要提请批准逮捕、移送审查起诉、提起公诉的，由该公安机关所在地的人民检察院、人民法院受理。

对重大疑难复杂案件和境外案件，公安机关应在指定立案侦查前，向同级人民检察院、人民法院通报。

8、已确定管辖的电信诈骗共同犯罪案件，在逃的犯罪嫌疑人归案后，一般由原管辖的公安机关、人民检察院、人民法院管辖。

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