本文目录一览：

• 1、无锡的网商贷中介机构是如何诈骗的
• 2、 *** 记账：浅析 *** 借贷公司如何注册
• 3、网贷中介威胁拉黑征信，资料泄漏
• 4、【经开区 *** 记账】浅析 *** 借贷公司如何注册

无锡的网商贷中介机构是如何诈骗的

1、首先最常见的是，网贷中介发布假的 *** 信息并给报酬，让借款人领取 *** 任务。中介会告诉借款人不用还款，内部会取消，只是为了刷单。但其实一段时间过后，借款人还是会收到网贷平台的催款消息。这种诈骗的金额少则3000，多则上万元。

2、其次就是发生在熟人之间的欺诈，网贷中介自己没有钱，但是又想在高利息平台上赚利息，所以就会去找借钱。一般的说法是：“你借我10000块，我一个月后给你2000利息。”实际上如果足够理想，中介借到10000元放进平台，一个星期就赚到2000块了。现在放出去的钱越来越不好收回，一旦发生资金链断裂，中介就会不停地去找别人借钱来补漏。

3、最后一种就是各种套现，主要目标是急需现金的大学生。网贷中介会让大学生用白条或者花呗等方式在网上买手机，寄到中介的地址，然后中介再把现金打到学生的卡上。这样一来，大学生就可以把互联网上的额度变成实际的现金。一般中介就是赚取中间差价，比如一部手机是5000多块的话，中介收到手机去卖了4800元，最后再给学生3000元，中间的那1800元就是中介的服务费，大学生到手的钱还不够60%。遇上不好的中介收 *** 就直接消失，把手机和钱都私吞。

*** 记账：浅析 *** 借贷公司如何注册

据曼德企服了解， *** *** 是指互联网企业通过其控制的 *** 公司，利用互联网向客户提供的 *** ;包括个体 *** 借贷(即P2P *** 借贷)和 *** *** 。个体 *** 借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。 *** 借贷指在网上实现借贷，借入者和借出者均可利用这个 *** 平台，实现借贷的“在线交易”。 *** 借贷分为B2C和C2C模式。

公司注册基本流程：

1、首先要确定公司的名称

2、名称核准好以后，需要有注册地址(我司可以提供)

3、进行企业法人营业执照登记

4、组织机构代码证以及IC卡

5、税务登记证

6、开立基本账户以及签订银行、税务、企业三方扣税协议

7、核税

工商注册

新设立的 *** 借贷机构应当按要求到工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。 *** 借贷信息中介机构应在公司名称中标注“ *** 借贷信息中介”字样，并在经营范围中明确“开展 *** 借贷信息中介服务(应在金融主管部门备案并取得电信业务经营许可后方可开展经营活动)”相关内容。

*** 借贷信息中介机构在京设立分支机构的，应持总公司的备案登记证明办理工商注册登记，并将经营范围明确为“在隶属企业备案及授权范围内开展经营活动”。

注册资本

*** 借贷公司机构注册资本按照各地工商部门和金融部门核定。

备案登记

【设立条件】 *** 借贷信息中介机构申请备案，应符合以下条件:

(一)具有开展 *** 借贷信息中介服务的风险管理能力(即风控协议)，能够依据适当性原则有效识别合格的 *** 借贷信息中介业务等客户群体，包括但不限于客户身份识别措施、客户风险管理能力识别等;

(二)拥有独立的投诉受理部门(即要设立投诉受理部门)，能够独立、及时解决消费者纠纷投诉，鼓励通过自行和解、行业自律组织调解或仲裁等方式解决矛盾纠纷;

(三)业务系统能够与本市 *** 借贷监管系统对接(即设立 *** 借贷机构要开发一套监管系统),满足监管信息报送和监管检查的要求;

(四)具有完善的 *** 安全设施和管理制度及安全(即要开发系统能不被黑客攻击)、稳定的 *** 借贷信息中介业务系统和灾难备份，能够保障业务连续性，保障交易客户的信息、交易安全;

(五)能够与符合条件的银行业金融机构达成资金存管安排(即要和银行签订资金存管)，实现自身资金与出借人和借款人资金账户隔离管理;

(六)市金融工作局和北京银监局规定的其他监管要求。

(七)市金融工作局和各区金融办应采取多方数据比对、网上核验、监测预警、实地认证、现场勘查、高管约谈、部门会商等方式对备案材料进行审核，要求 *** 借贷信息中介机构法定代表人对所提交的备案材料和核实后的备案登记信息进行签字确认，并加盖单位公章。

*** 公司的设立条件：

(一)有符合《中华人民共和国公司法》的章程。

(二) *** 公司组织形式为有限责任公司的，其注册资本不得低于2000万元;组织形式为股份有限公司的，其注册资本不得低于3000万元。 *** 公司注册资本上限不得超过2亿元。

(三)有符合任职资格条件的董事及高级管理人员和具备相应专业知识及从业经验的工作人员。

(四)有健全的组织机构、业务操作规则和风险控制制度。

(五)有符合要求的营业场所、安全防范措施和其他必要设施。

(六)其他审慎性条件。

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网贷中介威胁拉黑征信，资料泄漏

如题\x0d\x0a\x0d\x0a任何问题都不是绝对的，重要的不是简单告诉你，可以或不可以，而是分析其可能性，以及如何采取措施降低这种可能性。\x0d\x0a\x0d\x0a问题的由来\x0d\x0a\x0d\x0a不少朋友委托中介办信用卡或办贷款，由于种种原因，例如拖欠中介费的话，中介会威胁拉黑征信。这种情况下，就出现了恶意拉黑征信的问题。\x0d\x0a\x0d\x0a毕竟，委托中介办贷款或信用卡，个人资料提前交给中介了，确实害怕中介拿个人资料胡作非为。中介也是吃透了客户这个心理，才会这样威胁。\x0d\x0a\x0d\x0a征信被恶意拉黑的可能性\x0d\x0a\x0d\x0a实话实说，一个人的征信报告被恶意拉黑是可能的，但别人是否真的会这么做，不一定，因为有成本，不容易做到，而且冒风险。\x0d\x0a\x0d\x0a恶意拉黑征信的方式主要有两种：\x0d\x0a\x0d\x0a之一种，冒名贷款。他人使用你的资料申请贷款或信用卡，套取资金后逾期不还，让你背黑锅，征信当然就黑了。\x0d\x0a\x0d\x0a冒名贷款，可以说难度很大。能上征信的贷款机构一般都是非常正规的，对贷款有着严格的风险防控机制。\x0d\x0a\x0d\x0a对于银行等传统放贷机构来说，由于是线下操作，贷款实行严格的贷前调查和面签制度，一般还会要求保留签约时的影像资料，他人无法代办，冒名贷款的可能性非常低。除非有银行内部人配合，但这是拿自己饭碗开玩笑。\x0d\x0a\x0d\x0a对于互联网金融平台来说，由于手机实名制、人脸识别技术的应用，别人要想冒名贷款，难度也非常大。最基本的短信验证环节就过不了，网上申请贷款必须有本人实名认证手机号接收验证码，只要手机本人掌握，这个门槛别人就过不了。即使没有短信验证、没有人脸识别，还会有 *** 回访等其他验证方式。\x0d\x0a\x0d\x0a有种特殊的情况，手机分期贷款风控漏洞较多，申贷人资料初审是手机店工作人员做的，如果他人掌握你的个人资料（身份证正反面照片、生活照、手机号码、银行卡照片），与手机店工作人员串通，可能会冒名申请到一笔手机分期贷款，这种冒名贷款比较常见，风险比较大。\x0d\x0a\x0d\x0a第二种，恶意申请。他人使用你的资料频繁申请贷款或信用卡，虽然申请不成功，但造成你征信报告留下大量的查询记录，把你征信搞花掉。这方面可以参阅本公众号之前的文章《征信“灰名单”，你听说过吗？》、《你知道吗？征信查询记录也可能有负面影响》。\x0d\x0a\x0d\x0a查询记录过多，也是会影响一个人的征信。虽然征信报告查询记录多，不一定就是黑户，但肯定影响以后贷款，以后贷款或申请信用卡基本也没戏。\x0d\x0a\x0d\x0a对于贷款中介来说，一般都有查询个人征信的渠道，有的是通过自己公司的渠道，有的是外面的其他渠道。中介恶意查询客户信用报告，留下大量查询记录，是可能的，也是比较好操作的。个人信用报告无故出现大量查询记录，严重影响个人信用。\x0d\x0a\x0d\x0a但是，对于有征信查询权限的机构来说，查询个人信用报告必须有身份证复印件以及本人授权书。而且，每查询一次个人信用报告都是有成本的，少则几十，多则上百。所以，他人也轻易不会采取这种 *** 。\x0d\x0a\x0d\x0a如何应对？\x0d\x0a\x0d\x0a一定记住，别人恶意拉黑你的征信，肯定都是违法，至少是违规的。\x0d\x0a\x0d\x0a首先，一定要注意保护自己的个人资料。身份证原件、实名认证的手机号，一定要随身携带，不能轻易将收到的手机验证码交给他人。\x0d\x0a\x0d\x0a其次，定期查询自己的征信报告，发现有异常，及时采取措施。\x0d\x0a\x0d\x0a对于冒名贷款。取证比较难，建议先搞清楚谁最可能这样做，想一想这笔贷款之前，个人资料给过谁。有一定根据之后，再去找放款的银行或公司，可以到当地中国人民银行征信管理部门投诉，提出异议申请，或者报案，或者到法院起诉。\x0d\x0a\x0d\x0a对于恶意查询。查询个人信用报告必须本人授权，如果你发现有银行或其他机构未经你本人允许就查询你个人信用报告。可以到当地中国人民银行征信管理部门投诉，提出异议申请，要求相关银行或机构，删除查询记录。也可以直接起诉相关银行或机构，反正有人据此起诉过银行，获得8万赔偿。\x0d\x0a\x0d\x0a综上所述，恶意拉黑一个人的征信是可能的，但有成本、比较难操作、有风险，除非有深仇大恨，否则别人（中介）一般不会真正这么做，实际上更多的是作为一种威胁手段。从个人角度讲，也要加强防范，一是保护好个人资料，尽量不要委托他人代办贷款或信用卡，身份证原件、手机不要交给他人；二是定期查询自己的征信报告，发现有异常，及时采取措施。

【经开区 *** 记账】浅析 *** 借贷公司如何注册

据曼德企服了解， *** *** 是指互联网企业通过其控制的 *** 公司，利用互联网向客户提供的 *** ;包括个体 *** 借贷(即P2P *** 借贷)和 *** *** 。个体 *** 借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。 *** 借贷指在网上实现借贷，借入者和借出者均可利用这个 *** 平台，实现借贷的“在线交易”。 *** 借贷分为B2C和C2C模式。

公司注册基本流程：

1、首先要确定公司的名称

2、名称核准好以后，需要有注册地址(我司可以提供)

3、进行企业法人营业执照登记

4、组织机构代码证以及IC卡

5、税务登记证

6、开立基本账户以及签订银行、税务、企业三方扣税协议

7、核税

工商注册

新设立的 *** 借贷机构应当按要求到工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。 *** 借贷信息中介机构应在公司名称中标注“ *** 借贷信息中介”字样，并在经营范围中明确“开展 *** 借贷信息中介服务(应在金融主管部门备案并取得电信业务经营许可后方可开展经营活动)”相关内容。

*** 借贷信息中介机构在京设立分支机构的，应持总公司的备案登记证明办理工商注册登记，并将经营范围明确为“在隶属企业备案及授权范围内开展经营活动”。

注册资本

*** 借贷公司机构注册资本按照各地工商部门和金融部门核定。

备案登记

【设立条件】 *** 借贷信息中介机构申请备案，应符合以下条件:

(一)具有开展 *** 借贷信息中介服务的风险管理能力(即风控协议)，能够依据适当性原则有效识别合格的 *** 借贷信息中介业务等客户群体，包括但不限于客户身份识别措施、客户风险管理能力识别等;

(二)拥有独立的投诉受理部门(即要设立投诉受理部门)，能够独立、及时解决消费者纠纷投诉，鼓励通过自行和解、行业自律组织调解或仲裁等方式解决矛盾纠纷;

(三)业务系统能够与本市 *** 借贷监管系统对接(即设立 *** 借贷机构要开发一套监管系统),满足监管信息报送和监管检查的要求;

(四)具有完善的 *** 安全设施和管理制度及安全(即要开发系统能不被黑客攻击)、稳定的 *** 借贷信息中介业务系统和灾难备份，能够保障业务连续性，保障交易客户的信息、交易安全;

(五)能够与符合条件的银行业金融机构达成资金存管安排(即要和银行签订资金存管)，实现自身资金与出借人和借款人资金账户隔离管理;

(六)市金融工作局和北京银监局规定的其他监管要求。

(七)市金融工作局和各区金融办应采取多方数据比对、网上核验、监测预警、实地认证、现场勘查、高管约谈、部门会商等方式对备案材料进行审核，要求 *** 借贷信息中介机构法定代表人对所提交的备案材料和核实后的备案登记信息进行签字确认，并加盖单位公章。

*** 公司的设立条件：

(一)有符合《中华人民共和国公司法》的章程。

(二) *** 公司组织形式为有限责任公司的，其注册资本不得低于2000万元;组织形式为股份有限公司的，其注册资本不得低于3000万元。 *** 公司注册资本上限不得超过2亿元。

(三)有符合任职资格条件的董事及高级管理人员和具备相应专业知识及从业经验的工作人员。

(四)有健全的组织机构、业务操作规则和风险控制制度。

(五)有符合要求的营业场所、安全防范措施和其他必要设施。

(六)其他审慎性条件。

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