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什么叫金融衍生产品(金融衍生品有哪些?)什么是金融衍生品

| 文 · 小投 | 来源:洗空明

金融衍生品常见于降低风险或投机,按功能来分,主要有四大类:

期货 future,双方在交易前,约定在未来某个时间点,以某个价格交易某个资产。

远期 forward, 它与future 很相似,更大的区别在于forward 是场外交易(OTC Market),处于在无监管的情况下,买卖双方自主达成合约。

互换swap,双方约定在未来某时刻或之前,基于一些特定数字(如约定好的本金*浮动的货币汇率),互相交换一系列现金流cash flow, 常为场外交易。目的是双方对冲风险,或者发挥各自优势。对冲风险的例子,比如说银行在一定时期内,给储户的利率是变化的,放贷的利率是稳定的,为了减少潜在风险,就用swap将稳定利率的放贷收入与一个浮动的数字联系起来,使之成为不稳定的。发挥优势的例子,比如双方分别来自欧美,都想开拓对方的市场,相对于美国公司申请欧米贷款,欧洲公司能拿到的欧米汇率更好,于是双方协议定期互换货币。(其实我还是不太懂swap这回事==互换金融产品还是互换现金流呢?)

期权option ,在未来某时间点,以某价格买(call option)卖(put option)某资产的权利。美式期权持有者,具有在到期前任意时间点执行期权的权利,欧式则不然。

其他:

权证Warrants, 持有者具有在到期前以某价格购买金融资产的权利,常常基于债券或优先股。类似call option,区别在于权证一般存在于OTC Market

信用衍生产品credit derivatives, 指双方交易现金与持有的外放的贷款或债券。举个例子,A之前以10%年利率,借给B一定金额贷款,B答应按年付息,到期付本金。这时A发现C愿意以20%年利率向他借钱,就以低于真实价值的折扣价,把持有的、B欠他的债务转卖给D,来筹集资金放贷给C。那么A卖给D的,就是credit derivatives。

etc…

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