回应1：我国股票投资中基协

利益备案日就是指备案具有分紅利益的基金认购的日期，基金认购持有者在利益备案日拥有的基金认购具有分配利润的支配权。

除息日就是指免去基金认购具有的分紅利益的日期，除息日拥有的基金认购不参加股票基金利润分配。

现阶段，在我国大部分开放型基金的利益备案日和除息日为同一天。这类状况下，股票基金的分红公告会表明：利益备案日申请办理赎出或变换转出股票基金的基金认购具有此次分紅利益，利益备案日申请办理认购或变换转到股票基金的基金认购不具有此次分紅利益。挑选红利再投资 *** 的，再项目投资市场份额一般 以除息日基金认购基金净值为再项目投资价钱开展确定。

分紅利益备案日：就是指具有分紅利益的基金认购的备案日期，即仅有在利益备案日拥有基金认购的投资者有资质报名参加分紅。针对一般开放型基金，利益备案日申请办理认购的基金认购不具有此次分紅利益，利益备案日申请办理赎出的基金认购具有此次分紅利益。

分紅除息日：就是指基金分红计划方案中明确的将收益从股票基金财产中扣减的日期。因为除息日的基金认购基金净值已扣减分紅额度，因而与上一买卖日对比市场份额基金净值一般会有一定的降低。

1、利益备案日指申请注册备案人确定投资人所持市场份额是不是享有此次分紅的日期。在利益备案日在册的基金认购持有者享有分紅利益，利益备案日申请办理认购或是变换转到的基金认购不具有此次分紅利益，利益备案日申请办理赎出或变换转走的基金认购具有此次分紅利益。投资人如必须改动该股票基金的分紅 *** ，则务必在利益备案日以前改动才可以起效。

2、除息日又称之为“除权除息日”。在除息日当日，将开展分派的财产盈利一部分（即分紅的资产）从股票基金财产中扣减，因而当日的基金净值一般会减少（假定分紅当日股票市场沒有跌涨的状况下）。

利益备案日：基金委托人开展收益分派时，必须定下某一天，这一天在册的持有者能够报名参加分紅，这一天便是利益备案日。

除息日便是在预先确定的某日从股票基金财产中减掉所分的收益总额。在除息日，基金认购基金净值依照分紅占比开展除权除息。

一般来说，利益备案日在册的基金认购持有者享有股票基金当次分紅利益。假如利益备案日、除息日是同一天，当日的基金净值中会市场份额基金净值中会扣减收益一部分额度。基金分红并并不是无故提升使用价值。分紅前投资人认购股票基金的市场份额基金净值较高，但能够享有分紅的利益，而分紅后认购则基金认购基金净值较低。股票基金做为一种中远期的理财投资 *** ，只需您看中某只股票基金将来的提高发展趋势，您就可以考虑到适度购买。